Schuldenmanagement mit operativer Tiefe
Wir bringen Ihre betrieblichen Verbindlichkeiten in eine belastbare Ordnung. Von der Gläubigerlandkarte über Stundung und Umschuldung bis zum außergerichtlichen Sanierungsvergleich.
Ordnung, Handlungsspielraum und tragfähige Vereinbarungen
Wir verschaffen Ihnen zuerst ein vollständiges Bild Ihrer Verbindlichkeiten und Gläubiger, dann verhandeln wir für Sie tragfähige Vereinbarungen und sichern Ihre Liquidität für die Fortführung.
Bereits über 180 Mandate beraten
Was leisten wir im Schuldenmanagement?
Angespannte Verbindlichkeiten kosten Sie Handlungsspielraum, lange bevor eine Insolvenz droht. Wir ordnen Ihre Gläubiger nach Rang, Sicherheiten und Verhandlungsspielraum, bereiten Ihre Zahlen für jede Verhandlung testierfähig auf und koordinieren die rechtliche Umsetzung über die von uns eingebundenen Rechtsanwälte. Die betriebswirtschaftliche Analyse verantworten wir, die Vertragsgestaltung liegt bei den Anwälten.
- Verbindlichkeitenanalyse und priorisierte Gläubigerlandkarte
- Vergleichs-, Stundungs- und Ratenverhandlung mit Gläubigern
- Umschuldung und Refinanzierung mit Banken und Kapitalgebern
- Aufbereitung für Finanzamt und Sozialversicherungsträger
- Außergerichtlicher Sanierungsvergleich mit Rangrücktritt und Besserungsschein
So gehen wir im Schuldenmanagement vor
Je nach Druck und Gläubigerstruktur führen wir Sie über einen von vier Wegen zurück in tragfähige Verhältnisse, von der Bestandsaufnahme bis zum verbindlichen Vergleich.
Verbindlichkeitenanalyse
Wir erfassen jede Verbindlichkeit nach Höhe, Fälligkeit, Rang und Sicherheit und ordnen Ihre Gläubiger in einer Landkarte. So sehen Sie, wo Druck entsteht, welche Forderungen besichert sind und an welcher Stelle eine Verhandlung den größten Effekt hat.
- Gläubigerlandkarte nach Rang und Sicherheiten
- 13-Wochen-Liquidität als Verhandlungsbasis
- Fälligkeiten und Cross-Default-Klauseln geprüft
Vergleichs- und Stundungsverhandlung
Wir verhandeln für Sie Stundungen, Ratenpläne und Teilverzichte, damit Ihre Liquidität die Fortführung trägt. Gegenüber dem Finanzamt bereiten wir Anträge auf Stundung nach § 222 AO und Erlass nach § 227 AO auf, gegenüber den Sozialversicherungsträgern die Beitragsstundung nach § 76 SGB IV.
- Stundung und Ratenplan mit Banken und Lieferanten
- Stundung nach § 222 AO, Erlass nach § 227 AO
- Beitragsstundung nach § 76 SGB IV
Umschuldung und Refinanzierung
Wir strukturieren Ihre Finanzierung neu und lösen teure oder kurzfristige Verbindlichkeiten durch tragfähige Linien ab. Dazu bündeln wir Ihre Zahlen für Banken, Förderinstitute und alternative Kapitalgeber und ordnen Ihren Sicherheitenpool.
- Ablösung teurer und kurzfristiger Verbindlichkeiten
- Neuordnung des Sicherheitenpools
- Fördermittel und alternative Kapitalgeber eingebunden
Außergerichtlicher Sanierungsvergleich
Wir führen Ihre Gläubiger in einem außergerichtlichen Vergleich zusammen, damit Sie das Verfahren vermeiden. Über Rangrücktritt und Forderungsverzicht mit Besserungsschein entlasten wir Ihre Bilanz, den steuerlichen Sanierungsgewinn behandeln wir nach § 3a EStG.
- Forderungsverzicht mit Besserungsschein
- Rangrücktritt zur Abwendung der Überschuldung
- Sanierungsgewinn nach § 3a EStG behandelt
Für wen ist Schuldenmanagement sinnvoll?
Wir arbeiten für Unternehmen unter Verbindlichkeitendruck und für die Menschen, die dafür geradestehen, von der GmbH bis zum Family Office.
Warum kommen Unternehmen zu uns ins Schuldenmanagement?
Diese Situationen bringen Geschäftsführer zu uns, und darauf reagieren wir für Sie innerhalb von Stunden.
Ihre Fälligkeiten übersteigen Ihre verfügbare Liquidität
Sobald mehrere Zahlungen gleichzeitig fällig werden, entscheidet die Reihenfolge über Ihre Handlungsfähigkeit.
Das Finanzamt vollstreckt oder droht mit Vollstreckung
Rückständige Steuern und Säumniszuschläge eskalieren schnell in die Vollstreckung.
Beiträge zur Sozialversicherung bleiben offen
Nicht abgeführte Arbeitnehmerbeiträge sind für Sie als Geschäftsführer persönlich heikel. Wir stellen Ihre Beitragslage dar, bereiten die Stundung nach § 76 SGB IV vor und ordnen die Zahlungen so, dass Sie Ihr Haftungsrisiko begrenzen.
Ihre Hausbank kündigt oder verlangt Rückführung
Ein Covenant-Bruch oder ein Rating-Sprung löst Rückführungsforderungen aus, oft mit kurzer Frist. Wir bereiten Ihre Zahlen für die Bank auf, verhandeln Stillhalten und legen eine tragfähige Umschuldung vor.
Ein Großgläubiger blockiert eine Einigung
Ein einzelner Gläubiger kann eine ganze Sanierung verhindern. Wir bündeln Ihre Gläubiger in einem außergerichtlichen Vergleich, zeigen jedem die bessere Quote gegenüber der Insolvenz und moderieren die Einigung.
Ihre Bilanz zeigt Überschuldung
Sobald die Passiva das Vermögen übersteigen, rückt die Antragspflicht näher. Wir prüfen mit Ihnen Rangrücktritt und Forderungsverzicht mit Besserungsschein, entlasten die Bilanz und behandeln den Sanierungsgewinn nach § 3a EStG.
So funktioniert unser Schuldenmanagement
Wir begleiten Sie von der ersten Bestandsaufnahme bis zur nachhaltigen Entschuldung, in fünf klar getakteten Schritten.
Bestandsaufnahme
Wir erfassen Ihre Verbindlichkeiten, Fälligkeiten und Sicherheiten und verschaffen Ihnen ein vollständiges Bild Ihrer Gläubiger. In dieser Phase sichern wir Ihre kurzfristige Zahlungsfähigkeit.
Analyse
Wir erstellen Ihre 13-Wochen-Liquidität und Ihre priorisierte Gläubigerlandkarte, direkt aus Ihrem ERP statt aus alten Excel-Ständen, als Basis jeder Verhandlung.
Vereinbarung
Wir verhandeln für Sie Stundungen, Ratenpläne und Teilverzichte mit Banken, Lieferanten, Finanzamt und Sozialversicherung und legen die Reihenfolge der Zugeständnisse fest.
Refinanzierung
Wir strukturieren Ihre Finanzierung neu, lösen teure Verbindlichkeiten ab und lassen den außergerichtlichen Vergleich über die eingebundenen Rechtsanwälte verbindlich fassen.
Stabilisierung
Wir begleiten Sie über mindestens 24 Monate mit Frühwarnindikatoren, damit Ihre Verbindlichkeiten dauerhaft tragfähig bleiben.
In welchen Branchen beraten wir?
Wir ordnen Verbindlichkeiten branchenspezifisch, von der Zuliefererkette bis zur regulierten Industrie.
Aus der Praxis unseres Schuldenmanagements
Drei anonymisierte Mandate zeigen Ihnen, wie wir akuten Verbindlichkeitendruck in eine geordnete Lösung überführen.
Anlagenbauer unter Fälligkeitendruck
- Kurzfristige Verbindlichkeiten von 12 Mio. Euro fällig
- Hausbank verlangt Rückführung binnen 30 Tagen
- Gläubigerlandkarte und 13-Wochen-Liquidität in 72 Stunden
- Stillhalten mit Banken und Lieferanten verhandelt
- Zahlungsfähigkeit durchgehend gesichert
- Finanzierungskosten deutlich gesenkt
Anonymisiertes Fallbeispiel | 2025
Handelsgruppe mit vielen Gläubigern
- Über 40 Gläubiger mit offenen Forderungen
- Ein Großgläubiger blockiert die Einigung
- Außergerichtlicher Sanierungsvergleich moderiert
- Forderungsverzicht mit Besserungsschein vereinbart
- Vergleich mit allen Gläubigern erreicht
- Verfahren vollständig vermieden
Anonymisiertes Fallbeispiel | 2024
Spedition mit Steuer- und Beitragsrückständen
- Rückstände bei Finanzamt und Sozialversicherung
- Drohende Vollstreckung durch das Finanzamt
- Stundung nach § 222 AO betriebswirtschaftlich aufbereitet
- Erlass von Säumniszuschlägen nach § 227 AO beantragt
- Vollstreckung abgewendet
- Ratenplan über 24 Monate vereinbart
Anonymisiertes Fallbeispiel | 2025
Ihre Ansprechpartner im Schuldenmanagement
Er verantwortet die Mandate der Restrukturierungs- und Insolvenzberatung. Ihre Anfrage behandelt er persönlich und vertraulich.
Er begleitet komplexe Mandate mit jahrzehntelanger Erfahrung und prüft die fachliche Qualität im Vier-Augen-Prinzip.